Aujourd’hui, je veux vous parler de Trade Republic, un courtier qui fait pas mal de bruit dans le monde de la finance. Vous le savez, je suis toujours à la recherche de plateformes fiables et efficaces pour mes investissements. Trade Republic a attiré mon attention et continue de le faire, et je pense qu’il est temps de vous en dire plus.
Dans cet article, je vais explorer les fonctionnalités de Trade Republic et vous donner mon avis sur ce qu’elle offre aux investisseurs comme nous. Que vous soyez un habitué de la bourse ou juste curieux, restez avec moi pour découvrir ce que Trade Republic a dans le ventre.
Présentation de Trade Republic
Trade Republic, ça vous dit quelque chose ? Lancé en Allemagne en 2015, ce courtier en ligne ne cesse de monter en flèche. C’est l’œuvre de trois visionnaires : Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri. Leur but ? Rendre l’investissement en bourse plus simple et moins cher pour le commun des mortels grâce à une plateforme facile à utiliser.
Et devinez quoi ? Ils ont pas mal réussi leur coup. En un rien de temps, Trade Republic a étendu ses ailes au-delà des frontières allemandes, s’implantant en France, en Autriche et même aux Pays-Bas. Ce n’est pas juste une expansion géographique, c’est la preuve que Trade Republic veut devenir un incontournable du courtage en ligne en Europe.
Chez Trade Republic, c’est la simplicité et la richesse de l’offre qui frappent d’abord. Les investisseurs ont accès à un vaste choix d’options : actions, ETFs, et maintenant, cerise sur le gâteau, les cryptomonnaies et même les obligations d’État. C’est tout un monde de possibilités financières qui s’ouvre, permettant à chacun de créer un portefeuille sur mesure, en phase avec ses objectifs financiers.
C’est cette combinaison de facilité d’utilisation et de diversité qui distingue Trade Republic. Que vous soyez un fan des cryptomonnaies ou un adepte des obligations plus classiques, cette plateforme a de quoi satisfaire tous les goûts. Avec Trade Republic, construire un portefeuille diversifié et adapté à vos ambitions financières devient un jeu d’enfant.
- 0 frais sélection ETF
- 0 frais sélection titres
- 0 frais de garde
- 0 frais de sortie
- Actions & ETF
- Cryptomonnaies
- Bons d'options
- Turbos
Quels sont les actifs présents sur Trade Republic ?
Trade Republic, c’est un peu le couteau suisse de l’investisseur moderne. On y trouve une gamme d’instruments financiers assez impressionnante, parfaite pour ceux qui cherchent à varier leurs placements.
Pour les Actions : Préparez-vous, car Trade Republic en a environ 8 000 à vous proposer. Des sociétés locales aux géants internationaux, il y en a pour tous les goûts. Vous voulez vous lancer sur des marchés européens comme Euronext Paris ou Xetra ? Vous êtes au bon endroit.
Les obligations : Trade Republic va au-delà du classique avec une offre d’environ 500 obligations, et pas seulement des obligations d’entreprises, mais aussi d’État, accessibles dès 1 euro. La cerise sur le gâteau ? La possibilité d’acheter des fractions d’obligations, une option pas si courante que ça.
ETFs : La plateforme en propose plus de 1 000, couvrant des ETFs mondiaux, sectoriels, et même des smart Beta. Avec des frais de gestion vraiment bas, autour de 0,25% par an, c’est un argument de poids.
Pour les amateurs de Crypto-monnaies : Trade Republic n’est pas en reste, avec une sélection d’une quarantaine de cryptomonnaies, y compris le fameux Bitcoin. Idéal pour ceux qui cherchent à dynamiser leur portefeuille.
Sur les produits dérivés : La plateforme offre aussi environ 4 000 options, incluant turbos et warrants. C’est une fonctionnalité intéressante, mais à manier avec précaution, surtout pour les opérations plus complexes.
Fonds communs de placement : Pas vraiment leur spécialité, mais avec une telle diversité d’ETFs, vous ne sentirez même pas leur absence.
Au final, Trade Republic c’est le point de ralliement pour les investisseurs qui veulent enrichir et diversifier leur portefeuille. Que ce soit pour des actions, des obligations, des ETFs, des cryptomonnaies ou des produits dérivés, ils ont vraiment pensé à tout. C’est la plateforme idéale pour ceux qui veulent avoir une vue d’ensemble du marché et jouer sur plusieurs tableaux.
✅ Les avantages sur Trade Republic
Trade Republic se démarque comme un courtier en ligne révolutionnaire, offrant une panoplie d’avantages pour ceux qui veulent plonger dans les marchés financiers. Parmi ses points forts, on trouve des frais allégés, une plateforme épurée et facile à utiliser, ainsi qu’une vaste gamme d’instruments financiers. Chacun de ces aspects joue un rôle clé pour enrichir l’expérience des utilisateurs et simplifier leur aventure dans l’univers de l’investissement.
Tarification et commissions chez Trade Republic
Trade Republic joue la carte de la simplicité, surtout en ce qui concerne sa structure de frais. Voici comment ça se présente :
- Pour chaque ordre de bourse passé, le tarif est de 1 €, peu importe le montant de la transaction.
- Et bonne nouvelle pour les investissements programmés : c’est totalement gratuit, 0 € de frais.
| Type de frais | Montant / Disponibilité |
|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 € |
| Frais de garde | 0 € |
| Frais de tenue de compte | 0 € |
| Frais d’inactivité | 0 € |
| Frais de clôture | 0 € |
| Frais d’abonnement | 0 € |
| Frais de change | 0 € |
| Frais de virement sortant | 0 € |
| Versement en euros | – 0 € par virement – 0,7 % par carte bancaire (sauf 1er versement) |
| Passage d’ordre | 1 € |
| Investissement programmé | 0 € |
En clair, si vous voulez faire des économies sur vos frais d’investissement, Trade Republic est un choix malin. Avec ses tarifs intéressants et ses commissions qui font pâlir la concurrence, c’est le bon plan pour ceux qui veulent garder leurs dépenses au minimum.
Rémunération des liquidités
La montée des taux a changé la donne, et les banques commencent à offrir des rémunérations attractives sur les livrets et comptes à terme. Mais Trade Republic va encore plus loin en proposant une rémunération de vos liquidités à 4% par an !
C’est un taux plutôt généreux, presque équivalent au taux interbancaire. Ce qui signifie que Trade Republic ne prend quasiment pas de marge, surtout quand on le compare aux livrets bancaires qui plafonnent à 3% au mieux. Cependant, gardez en tête que ce taux avantageux s’applique jusqu’à un plafond de 50 000 €.
💡 Petit conseil : j’ai dû activer moi-même cette rémunération sur mes liquidités pour bénéficier de ce taux de 4%. Il se pourrait bien que vous deviez faire de même, alors n’oubliez pas ce petit détail !
Le plan d’investissement programmé et sans frais
Les plans d’investissement, c’est vraiment le petit plus de Trade Republic. En plus d’être super facile à utiliser, avec des frais réduits et un accès à un tas d’actions et d’ETFs, ce sont leurs plans d’investissement qui rendent Trade Republic unique, et franchement, c’est plutôt malin.
Imaginez : un plan d’investissement qui gère vos placements automatiquement. Que ce soit chaque semaine, deux fois par mois, chaque mois ou trimestriellement, vous décidez de tout. Choisissez l’actif, le montant, la fréquence, et voilà ! Fini l’argent qui dort sur un compte. Laissez les intérêts cumulés faire leur magie en toute passivité.
Jusqu’à maintenant, dans un compte-titres classique, l’idée d’avoir des versements programmés semblait hors de portée. Pourquoi ? Eh bien, parce qu’on ne pouvait pas posséder de fractions d’actions, ce qui rendait impossible l’investissement d’un montant fixe. Mais voilà que Trade Republic change la donne avec une technologie de pointe et une astuce bien pensée : la mutualisation des actifs entre ses clients. Grâce à ça, vous pouvez enfin mettre en place une stratégie de DCA (Dollar Cost Averaging), investissant régulièrement et en douceur, sans vous soucier des fluctuations du marché.
La nouvelle carte Trade Republic
Vous l’avez peut-être déjà entendu, mais laissez-moi vous parler de la carte Visa Trade Republic qui va bientôt débarquer. C’est pas juste une carte pour vos achats en ligne ou en boutique, elle est aussi votre passe-partout pour utiliser l’argent que vous n’avez pas encore investi chez Trade Republic. Et le petit plus ? À chaque fois que vous l’utilisez, vous récupérez 1 % du montant dépensé, qui sera directement investi dans l’ETF ou le plan d’épargne en actions que vous aurez choisi. C’est comme une petite machine à investir à chaque paiement.
➡️ Mais ce n’est pas tout : il y a aussi la fonction Roundup. Imaginez, à chaque paiement, le montant est arrondi à l’euro le plus proche et la petite différence vient s’ajouter à votre investissement. C’est tout bonnement une façon d’épargner sans y penser.
Et pour ne rien gâcher, l’argent que vous laissez de côté chez Trade Republic ? Il travaille pour vous, avec un intérêt annuel de 4 %. On parle aussi de retraits internationaux gratuits et illimités dans les distributeurs automatiques – et tout ça, sans frais d’abonnement mensuel. Pas mal, non ?
Avis des utilisateurs et témoignages
Les avis clients sur Trade Republic sont globalement positifs. Avec une note totale de 3,9 sur 5 basée sur 16,011 avis, et 86% d’évaluations positives sur TrustPilot, il est clair que le courtier a su convaincre une grande partie de sa clientèle. Les utilisateurs soulignent particulièrement l’efficacité de l’application pour sa facilité d’utilisation et les frais réduits, un aspect très apprécié. La fonctionnalité investissements programmés reçoit aussi de nombreux éloges, et on comprend pourquoi.
👉 Néanmoins, quelques critiques négatives émergent, principalement autour de la difficulté à joindre le support client et des délais de retrait parfois jugés excessifs. Personnellement, mon expérience de retrait a été assez rapide, traitée en 48 heures.
Globalement, malgré ces quelques points de friction, le feedback sur Trade Republic reste positif, qui reflète un taux de satisfaction élevé chez la majorité de ses clients.
- 71% Excellent
- 14% Bien
- 1% Moyen
- Moins de 1% Bas
- 13% Mauvais
Ces chiffres illustrent bien la réputation solide de Trade Republic et la qualité de ses services. Bien qu’il y ait une minorité d’avis négatifs, ils ne semblent pas ébranler la fiabilité globale du courtier. Dans l’ensemble, on observe une unanimité remarquable parmi les clients de Trade Republic, ce qui vient renforcer les points forts déjà soulignés dans les autres sections de cet article.
Comment investir sur Trade Republic ?
Afin de faciliter la création de votre compte Trade Republic ou simplement pour vous guider à travers les étapes nécessaires, voici un tutoriel en plusieurs étapes, allant du téléchargement de l’application à la confirmation de l’ouverture de votre compte-titres. Par la suite, nous explorerons la gestion de compte et l’acquisition de votre première action.
Instructions pour ouvrir un compte Trade Republic :
- Visitez l’App Store ou le Play Store et téléchargez l’application Trade Republic ou créez un compte en cliquant ici.
- Saisissez votre numéro de téléphone et le code de sécurité reçu
- Entrez vos informations personnelles (email, nom, prénom, date de naissance, adresse)
- Précisez votre pays de résidence fiscale
- Répondez à quelques questions concernant vos connaissances en épargne et investissement
- Authentifiez votre identité directement via l’application
- Fournissez votre RIB pour les futurs retraits vers votre compte bancaire
- Acceptez les accords pour ouvrir votre compte-titres
- Votre compte est maintenant ouvert
- 0 frais sélection ETF
- 0 frais sélection titres
- 0 frais de garde
- 0 frais de sortie
- Actions & ETF
- Cryptomonnaies
- Bons d'options
- Turbos
Une fois que vous aurez accompli ces différentes étapes, votre compte-titres Trade Republic sera ouvert. Dans l’onglet « Profil », vous pourrez rapidement voir les éléments restants à compléter pour valider votre compte (comme renseigner votre numéro fiscal et confirmer votre adresse email).
FAQ – Trade Republic
Non, Trade Republic ne fournit pas d’option pour l’ouverture d’un PEA. Pour cela, il vous faudra consulter un courtier boursier basé en France.
Effectivement, Trade Republic met en place régulièrement des promotions qui incluent des offres de parrainage. Il est conseillé de consulter leur site internet pour connaître les détails de ces offres.
Oui, Trade Republic permet aux utilisateurs d’acheter et de vendre une variété de cryptomonnaies, avec environ cinquante options disponibles.
En tant qu’utilisateur de Trade Republic, vous investissez via un compte-titres. Par conséquent, vous êtes tenu de déclarer vos gains et pertes à la fin de chaque année fiscale.
Trade Republic est détenteur d’une licence bancaire allemande, offrant ainsi un niveau de sécurité et de garanties similaire à celui des autres banques européennes. Cependant, les services qu’ils offrent sont limités aux comptes titres, sans les services bancaires traditionnels tels que les comptes courants, les comptes d’épargne ou les cartes bancaires.
Trade Republic est reconnu pour la simplicité de son application, l’absence d’effet de levier et la focalisation sur les marchés d’actions et d’ETFs, ce qui en fait une option idéale pour les traders débutants. Toutefois, à mesure que vous gagnerez en expérience et en connaissance du trading, vous pourriez désirer bénéficier d’un effet de levier ou explorer d’autres marchés, nécessitant potentiellement un changement de courtier.
Trade Republic se concentre sur la proposition d’actions et d’ETFs. Ils offrent un large éventail d’options, avec une sélection de 7500 actions, dont plus de 600 sont françaises.
Non, Trade Republic ne propose pas d’effet de levier. Bien que cela puisse limiter les risques de pertes, cela diminue aussi le potentiel de gains. Par conséquent, Trade Republic peut ne pas convenir aux traders cherchant à réaliser des gains à court terme sur de petites fluctuations.
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