SCPI Cristal Rente : avis et performance

par | Juil 4, 2023 | Immobilier, SCPI | 0 commentaires

Inaugurée en 2011, la SCPI Cristal Rente s’inscrit comme la pionnière du groupe Intergestion/Promogere en matière de rendement. Avec un savant équilibre entre acquisitions urbaines et retail parks, ce fonds a su s’affirmer comme un acteur pertinent dans le monde des investissements. En 2021, elle a franchi une étape significative en versant un dividende record de 12,47€ par part. Cet article offre une analyse détaillée de la SCPI Cristal Rente, allant de sa stratégie d’investissement aux avantages et défis qu’elle présente, en passant par son rendement et sa gestion du patrimoine. De plus, des informations sur la manière d’investir dans cette SCPI et sur d’autres offres d’Intergestion seront présentées pour permettre aux lecteurs d’en apprendre un peu plus.

Présentation de Cristal Rente

La SCPI Cristal Rente, lancée en 2011, s’est imposée comme la première SCPI de rendement du groupe Intergestion/Promogere. Cette entité offre une belle diversité d’acquisitions, se partageant entre des biens immobiliers en centre-ville et des zones commerciales, plus communément appelées “retail parks”.

En 2021, la SCPI Cristal Rente a atteint un sommet en versant un dividende inédit de 12,47€ par part. Ce chiffre atteste de sa réussite et de sa solidité dans un secteur souvent concurrentiel.

Sa stratégie d’investissement s’appuie sur une sélection rigoureuse d’actifs commerciaux répartis sur tout le territoire français. Les locataires principaux sont majoritairement de grandes enseignes, comme Gamm Vert, Grand Frais ou Bricomarché, garantissant ainsi une source de revenus stable et fiable.

Informations sur la SCPI Cristal RenteDétails
Prix par part250 €
Min. 1ère souscription250 €
GérantInter-Gestion
Rendement 20225,05%
Capitalisation566 M€
Frais de souscription10,00%
Frais de gestion13,20%
Prix d’achat250,00 €
Prix de retrait225,00 €
Cashback Louve Invest2,50%
Frais supplémentaires Louve InvestAucun
Délai de jouissance des loyers5 mois
Fréquence des loyersTrimestriel

Avec une belle performance affichée à 5,05% pour l’année passée, un taux d’occupation fort et un encours de 398,5 millions d’euros, Cristal Rente est convaincante sur la qualité de ses biens et de sa gestion. Elle dispose de 114 lots en son actif, ce qui démontre une diversification considérée comme suffisante dans le monde de l’immobilier.

Cependant, comme toute entreprise, Cristal Rente n’est pas exempte de quelques défauts. Notamment, les frais de souscription sont plutôt élevés, à hauteur de 10%, et les frais de gestion surpassent ce qui est généralement pratiqué par les SCPI. De plus, les réserves de la SCPI, ou RAN, sont jugées faibles, ce qui peut entraîner une réduction rapide du rendement en cas de loyers impayés.

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Cristal Rente
  • Rendement 2023 : 5%
  • Prix de la part : 250€
  • Frais de souscription : 10%
  • Frais de gestion : 13,20%
  • Cashback : 3%
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Stratégie d’investissement de Cristal Rente

La stratégie d’investissement de la SCPI Cristal Rente s’appuie sur une approche rigoureuse et méticuleuse dans la sélection de ses actifs commerciaux. Pour ce faire, elle concentre ses efforts sur l’ensemble du territoire français, sans privilégier une région plus qu’une autre. Cette répartition équilibrée sur tout le pays permet à la SCPI d’assurer une présence notable dans diverses zones géographiques, favorisant ainsi la stabilité et la pérennité de ses investissements.

Les actifs de Cristal Rente sont principalement loués à de grandes enseignes reconnues telles que Gamm Vert, Grand Frais ou Bricomarché. En s’associant avec ces grands noms du commerce, la SCPI s’assure des revenus locatifs réguliers et solides. Cette association avec des locataires de renom est un choix stratégique clé de Cristal Rente qui lui permet de minimiser les risques d’impayés.

La SCPI Cristal Rente opte pour une diversification dans ses biens, répartissant ses investissements entre des acquisitions en centres-villes et des retail parks. Ce choix judicieux de diversification renforce la résilience de la SCPI face aux fluctuations du marché immobilier et assure une meilleure répartition du risque.

Avec un encours de 398.5 millions d’euros, la SCPI Cristal Rente démontre sa capacité à fournir de la liquidité aux parts. Cette force financière est un atout majeur dans sa stratégie d’investissement, lui offrant une certaine flexibilité pour s’adapter aux conditions changeantes du marché.

La stratégie d’investissement de Cristal Rente, tout en étant axée sur la prudence, est donc à la fois dynamique et flexible, lui permettant de se positionner favorablement dans le paysage des SCPI.

Atouts et faiblesses de Cristal Rente

Cristal Rente, comme toute autre SCPI, comporte une combinaison d’avantages indéniables et de défis à surmonter. Un équilibre approprié de ces éléments aide à forger la réputation et la performance de la SCPI sur le marché. Jetons un coup d’oeil à ces caractéristiques distinctes.

Atouts de Cristal Rente :

  1. Performance Élevée : Cristal Rente a enregistré une performance impressionnante de 5,05% l’année dernière, un chiffre qui dépasse le rendement moyen des SCPI.
  2. Taux d’occupation : Avec un taux d’occupation très élevé, Cristal Rente témoigne de la qualité de ses biens et de sa gestion. Cette capacité à maintenir ses biens loués est un indicateur de sa santé financière et de son attractivité pour les locataires.
  3. Encours Conséquent : L’encours de 398,5 millions d’euros de Cristal Rente suggère une solide capacité à fournir de la liquidité aux parts, renforçant ainsi sa position financière.
  4. Diversification : Avec 114 lots à son actif, Cristal Rente offre une diversification bien équilibrée, minimisant ainsi les risques associés à une concentration excessive.

Faiblesses de Cristal Rente

  1. Frais de Souscription : Les frais de souscription de Cristal Rente sont plutôt élevés, s’élevant à 10%. Cela peut décourager certains investisseurs potentiels.
  2. Frais de Gestion : Les frais de gestion de Cristal Rente sont supérieurs à la moyenne du marché, ce qui peut diminuer les rendements pour les investisseurs.
  3. Réserves Faibles : Les réserves de la SCPI, ou RAN, sont considérées comme insuffisantes. En cas de loyers impayés, le rendement pourrait rapidement diminuer.

En somme, si les atouts de Cristal Rente sont manifestes, certaines préoccupations persistent, notamment concernant les frais et les réserves. Ces facteurs doivent être pris en compte par les investisseurs lorsqu’ils envisagent d’investir dans cette SCPI.

Rendements passés de Cristal Rente

Examiner les rendements passés est un aspect essentiel lorsqu’il s’agit d’évaluer les performances d’une SCPI. En ce qui concerne Cristal Rente, la tendance passée met en lumière une série de réussites impressionnantes. Voici un aperçu de ses performances au fil des années :

AnnéeRendement (%)Prix de la part (€)
20225.05250
20215.04247.34
20204.851236.67
20195.041224.30
20185.051188
20175.081161.60
20165.041144
20155.271124.20
20145.161100
20135.051100
20120.91100
20111100

L’analyse de ces données révèle que Cristal Rente a su maintenir un rendement au-dessus de la moyenne du marché sur la majorité des années, avec une appréciation générale du prix de la part. Ces performances passées laissent présager un avenir positif pour cette SCPI, bien qu’il soit toujours sage de se rappeler que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Le patrimoine immobilier de Cristal Rente

Le patrimoine immobilier d’une SCPI est un facteur déterminant de sa stabilité financière et de sa capacité à générer des revenus locatifs stables. En ce qui concerne la SCPI Cristal Rente, son portefeuille immobilier est principalement orienté vers le secteur des commerces.

Avec un total de 114 biens et 152 locataires, Cristal Rente parvient à limiter les risques liés à une concentration excessive. Cette répartition diversifiée des biens et des locataires garantit à la SCPI une certaine stabilité en termes de flux de revenus.

La SCPI Cristal Rente a une répartition géographique judicieuse de ses biens. En effet, elle privilégie la province, avec 76% de ses biens situés en dehors de la région parisienne. Les 24% restants se trouvent dans la région parisienne, ce qui offre un bon équilibre entre une exposition aux marchés immobiliers des grandes villes et des régions moins densément peuplées.

En termes de répartition sectorielle, les biens de la SCPI sont essentiellement concentrés dans le secteur des commerces, qui représente 98% de son portefeuille. Les entrepôts complètent le reste du portefeuille avec une répartition de 2%.

L’investissement massif de Cristal Rente dans le secteur du commerce reflète sa confiance dans la résilience et le potentiel de croissance de ce secteur. Le choix de diversifier la localisation géographique de ses biens montre également sa volonté de répartir les risques et de profiter des opportunités qui se présentent à travers le pays.

Il est essentiel de noter que le choix d’investir dans une SCPI doit être basé sur une analyse complète de ses actifs, et Cristal Rente semble offrir une diversification attrayante en termes de géographie et de secteurs d’investissement.

Comment investir dans Cristal Rente ?

Investir dans CRISTAL RENTE nécessite une certaine planification et l’assistance de professionnels spécialisés peut s’avérer bénéfique. Voici comment vous pouvez investir dans cette SCPI :

Passer par un courtier en placements : L’achat de parts d’une SCPI se fait généralement par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Ce professionnel de l’investissement vous aidera à naviguer dans le processus d’achat de parts et à comprendre tous les aspects liés à l’investissement dans CRISTAL RENTE.

Voici deux courtiers que nous recommandons :

1.Louve Invest : Spécialisé dans les SCPI, ce courtier propose une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous accompagner tout au long du processus d’investissement. N’oubliez pas de passer par notre lien pour avoir votre cashback de 75€.

2.Linxea : Un courtier en placements généraliste qui offre la possibilité de souscrire à plus d’une cinquantaine de SCPI en direct, ainsi que d’autres placements financiers tels que les assurances vie et les Plans d’Épargne Retraite (PER).

Acquisition de parts de SCPI : Selon vos besoins, votre courtier peut vous conseiller sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit.

Il est important de noter que vous ne pouvez pas investir dans CRISTAL RENTE par le biais d’une assurance-vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier par le biais d’une assurance-vie, nous vous recommandons de consulter un comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI et un article sur les SCI dans l’assurance-vie.

Enfin, il est essentiel de prendre en compte que l’investissement dans une SCPI, bien que potentiellement rentable, comporte également des risques. Il est donc crucial d’obtenir des conseils d’experts et d’évaluer attentivement votre situation financière personnelle avant de vous lancer dans cet investissement.

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Cristal Rente
  • Rendement 2023 : 5%
  • Prix de la part : 250€
  • Frais de souscription : 10%
  • Frais de gestion : 13,20%
  • Cashback : 3%
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L’investissement dans Cristal Rente via une assurance-vie

Il faut noter qu’il n’est pas possible d’investir dans Cristal Rente via une assurance-vie. Cette SCPI n’est pas accessible à travers ce type de placement.

L’assurance-vie est une forme de placement très populaire qui offre de nombreux avantages, tels que des avantages fiscaux, une diversification du portefeuille et un potentiel de rendement attractif. Toutefois, toutes les SCPI ne sont pas nécessairement disponibles dans le cadre d’une assurance-vie.

Si vous cherchez à investir dans la pierre papier via une assurance-vie, nous vous recommandons de vous tourner vers les offres d’assurances-vie dédiées aux SCPI. Certains contrats d’assurance-vie proposent un large éventail de SCPI parmi lesquelles choisir.

De plus, il peut être intéressant d’étudier la possibilité d’investir dans les Sociétés Civiles Immobilières (SCI) dans le cadre d’une assurance-vie. Les SCI sont une autre forme d’investissement immobilier qui peut offrir des rendements attractifs.

Les autres SCPI commercialisées par Interegestion

Intergestion, société de gestion reconnue, ne se limite pas à la commercialisation de la SCPI Cristal Rente. Elle propose également d’autres SCPI attractives :

  1. Grand Paris Residentiels : Cette SCPI vise à investir dans des biens résidentiels situés dans la région du Grand Paris. La stratégie d’investissement repose sur la dynamique de la région, avec la perspective de voir la valeur des biens augmenter au fil du temps.
  2. Cristal Life : Cette SCPI s’oriente principalement vers des investissements dans le secteur résidentiel. Elle offre l’opportunité d’investir dans des biens de qualité, avec un fort potentiel de rendement locatif.

Chaque SCPI a sa propre stratégie d’investissement et ses spécificités, en termes de types de biens, de zones géographiques ciblées, de rendements attendus, etc. Il est donc essentiel de bien comprendre ces caractéristiques avant de prendre une décision d’investissement.

Globalement, l’investissement dans une SCPI permet de bénéficier de revenus complémentaires et de participer au financement de l’économie réelle. Cependant, comme tout placement financier, il comporte des risques, et il est toujours recommandé de diversifier ses investissements.

Diversification des investissements avec d’autres SCPI

Dans l’univers des investissements, la diversification est une règle d’or. Il en va de même pour les SCPI. Investir dans plusieurs SCPI différentes peut aider à atténuer les risques associés à l’investissement immobilier, tout en maximisant les opportunités de rendement.

Intergestion propose une gamme variée de SCPI, mais ne vous limitez pas à un seul gestionnaire. En élargissant votre horizon d’investissement à d’autres SCPI gérées par d’autres sociétés de gestion, vous pouvez bénéficier d’une plus grande diversification sectorielle et géographique, ce qui peut aider à stabiliser vos revenus et à renforcer votre portefeuille d’investissement.

Par exemple, certaines SCPI peuvent être plus concentrées sur les bureaux dans les grandes villes, d’autres sur les commerces ou les logements dans des zones géographiques variées. Il peut également être intéressant d’examiner des SCPI ayant une dimension internationale, pour bénéficier des opportunités de croissance dans d’autres pays.

Pour vous aider dans votre processus de diversification, nous avons dressé une liste complète de SCPI disponibles sur le marché. En consultant notre liste de SCPI sur Epargne Facile, vous pourrez obtenir des informations détaillées sur chaque SCPI, et comparer leurs performances et leurs stratégies d’investissement.

N’oubliez pas, le choix de la ou des SCPI dans lesquelles investir dépendra de vos objectifs d’investissement, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque. Nous vous recommandons toujours de solliciter les conseils d’un professionnel de l’investissement pour vous guider dans vos choix.

FAQ

Que signifie investir dans une SCPI ?

Investir dans une SCPI, ou Société Civile de Placement Immobilier, signifie acheter des parts d’un portefeuille immobilier géré par une entreprise spécialisée. Ainsi, vous vous associez aux bénéfices provenant de ces propriétés, notamment les loyers, en fonction du montant de votre investissement.

Quels sont les types de SCPI ?

Il y a deux types de SCPI : à capital fixe et à capital variable. Dans le cas d’une SCPI à capital fixe, le montant total du capital est prédéfini et ne peut être modifié. Pour revendre vos parts, vous devez trouver un acheteur sur le marché secondaire. En revanche, une SCPI à capital variable peut augmenter ou diminuer son capital en émettant ou en rachetant des parts. Cela crée plus de fluidité lors de la vente de parts.

Qu’est-ce que le taux d’occupation financier ?

C’est un indicateur de performance qui montre le pourcentage des biens immobiliers qui sont actuellement loués. Un taux d’occupation financier élevé indique une meilleure rentabilité.

Qu’impliquent les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont des frais récurrents qui sont prélevés à chaque distribution de loyers. Ils sont calculés en pourcentage du montant du loyer que vous recevez.

Que couvrent les frais d’entrée ou de souscription ?

Les frais d’entrée, ou de souscription, sont des frais initiaux payés lors de l’achat de parts dans une SCPI. Ils couvrent les services fournis par la société de gestion et le distributeur. Si vous achetez des parts d’une SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, ces frais ne s’appliquent pas, mais d’autres frais peuvent être impliqués.

Les parts de SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, comme les SCPI sont essentiellement des investissements immobiliers, elles sont sujettes à l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI). Le montant à déclarer pour l’IFI est fourni par la société de gestion et ne couvre que la part des biens immobiliers de la SCPI.

Qu’est-ce que le RAN ou Report à Nouveau ?

Le RAN représente des fonds mis de côté par la SCPI. Un RAN élevé indique que la SCPI a suffisamment de réserves pour couvrir une certaine période de loyers.

Qu’implique le délai de jouissance ?

C’est une période initiale pendant laquelle vous n’avez pas droit aux loyers malgré votre investissement. Cette période est généralement de quelques mois.

Quand est-il judicieux d’investir dans une SCPI ?

Les SCPI peuvent être un bon investissement si vous cherchez à obtenir un revenu régulier avec un risque moindre par rapport à d’autres placements, comme la bourse. Elles sont donc une option intéressante pour ceux qui cherchent à obtenir un revenu supplémentaire, notamment lors de la retraite.

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