Les meilleures actions à dividendes en 2023

par | Mar 20, 2023 | Bourse | 0 commentaires

Investir dans des actions à dividende peut s’avérer être une stratégie financière judicieuse pour générer des revenus passifs et accroître la valeur de son portefeuille d’investissement. En 2023, avec un contexte économique en constante évolution, il est essentiel de choisir les meilleures actions à dividende pour maximiser le rendement et minimiser les risques. Dans cet article, nous vous présenterons une sélection des meilleures actions à dividende pour 2023, basée sur des critères clés tels que le rendement du dividende, la stabilité financière de l’entreprise et le potentiel de croissance. Que vous soyez un investisseur chevronné ou un débutant, ces informations vous aideront à prendre des décisions éclairées pour diversifier votre portefeuille et profiter des opportunités offertes par les actions à dividende en 2023.

Critères de sélection des meilleures actions à dividende

Lors de la sélection des meilleures actions à dividende, plusieurs critères sont essentiels pour évaluer la qualité et la rentabilité potentielle de ces investissements. Voici les principaux critères à considérer :

  1. Rendement du dividende : Le rendement du dividende est le rapport entre le montant annuel des dividendes versés par action et le prix actuel de l’action. Un rendement élevé peut indiquer une opportunité d’investissement intéressante, mais il est également nécessaire d’évaluer la santé financière de l’entreprise et sa capacité à maintenir ce rendement.
  2. Historique de versement des dividendes : Recherchez des entreprises qui ont un historique solide et régulier de versement de dividendes croissants. Les entreprises ayant une longue histoire de stabilité en matière de dividendes sont souvent appelées “dividend aristocrats” ou “dividend champions”.
  3. Stabilité financière de l’entreprise : Il est nécessaire d’investir dans des entreprises financièrement stables et solides. Examinez les bilans, les ratios de dette et les flux de trésorerie pour évaluer la santé financière de l’entreprise. Une entreprise solide sera mieux placée pour maintenir et augmenter ses dividendes à long terme.
  4. Ratio de distribution : Le ratio de distribution mesure la proportion des bénéfices d’une entreprise versés sous forme de dividendes. Un ratio de distribution trop élevé peut indiquer que l’entreprise ne réinvestit pas suffisamment dans sa croissance, tandis qu’un ratio trop faible peut signifier que les dividendes sont insoutenables à long terme. Un ratio de distribution idéal varie en fonction du secteur, mais se situe généralement entre 30% et 60%.
  5. Potentiel de croissance : Investir dans des entreprises ayant un potentiel de croissance solide est capital pour assurer la croissance future des dividendes. Analysez les perspectives de l’entreprise, son positionnement sur le marché et sa capacité à innover et à s’adapter aux évolutions du marché.
  6. Secteur d’activité : Certaines industries sont plus propices au versement de dividendes stables et croissants, comme les biens de consommation courante, les services publics ou les soins de santé. Investir dans des secteurs d’activité résistants aux fluctuations économiques peut réduire les risques et offrir des dividendes plus stables.

En tenant compte de ces critères lors de la sélection des meilleures actions à dividende, vous serez en mesure de prendre des décisions d’investissement plus éclairées et de maximiser vos rendements tout en minimisant les risques.

Secteurs d’activité privilégiés pour les actions à dividende

Les secteurs d’activité privilégiés pour les actions à dividende sont ceux qui présentent généralement une stabilité financière, une demande constante de produits ou services et une résistance aux fluctuations économiques. Voici quelques secteurs d’activité privilégiés pour les actions à dividende :

  1. Biens de consommation courante : Les entreprises du secteur des biens de consommation courante, comme les fabricants de produits alimentaires, de boissons ou d’articles ménagers, bénéficient d’une demande constante, car les consommateurs ont besoin de ces produits quelle que soit la situation économique.
  2. Services publics : Les entreprises de services publics, telles que les fournisseurs d’électricité, de gaz ou d’eau, sont souvent considérées comme des investissements défensifs en raison de la demande stable pour ces services essentiels. Ces entreprises génèrent généralement des revenus réguliers et prévisibles, ce qui permet de verser des dividendes stables.
  3. Soins de santé : Le secteur des soins de santé, qui englobe les entreprises pharmaceutiques, biotechnologiques et de dispositifs médicaux, présente également un potentiel intéressant pour les actions à dividende. La demande pour les produits et services de santé est généralement résistante aux fluctuations économiques et la croissance démographique ainsi que le vieillissement de la population soutiennent ce secteur.
  4. Technologies de l’information : Certaines entreprises technologiques bien établies et financièrement stables peuvent offrir des opportunités d’investissement à dividende attrayantes. Ces entreprises sont souvent leaders sur leurs marchés et génèrent des flux de trésorerie conséquents, ce qui leur permet de verser des dividendes réguliers à leurs actionnaires.
  5. Télécommunications : Le secteur des télécommunications est un autre secteur propice aux actions à dividende, car il présente une demande constante et des barrières à l’entrée élevées. Les opérateurs de télécommunications génèrent souvent des revenus récurrents grâce aux abonnements et aux services, ce qui leur permet de verser des dividendes stables.

En investissant dans des actions à dividende de ces secteurs d’activité privilégiés, les investisseurs peuvent bénéficier d’une diversification du portefeuille et d’un potentiel de rendement attrayant avec une volatilité réduite.

Top actions à dividendes en 2023

Lorsque vous recherchez les meilleures actions rémunératrices, plusieurs critères dans l’évaluation doivent être pris en compte. Il ne faut pas se concentrer uniquement sur le paiement actuel ou le rendement.

La provenance des paiements est également un aspect majeur. Demandez-vous si ces derniers sont versés à partir des bénéfices de l’entreprise ou si celle-ci doit puiser dans ses réserves pour rémunérer les actionnaires. Ce critère est essentiel pour déterminer la durabilité à long terme de la stratégie de rémunération de l’entreprise. Seules les entreprises financièrement solides, qui génèrent régulièrement des bénéfices et les redistribuent, peuvent perdurer à long terme sans devoir réduire ou supprimer leurs paiements. De plus, d’autres indicateurs clés de l’entreprise, tels que le chiffre d’affaires ou la croissance des bénéfices, doivent être pris en considération. Par ailleurs, les actions rémunératrices doivent être évaluées à l’échelle internationale.

TotalEnergie

TotalEnergies est une multinationale française opérant dans le secteur de l’énergie. En ce qui concerne les ratios financiers pour l’année 2022, le rendement s’élève à 6,5 %, avec un rendement moyen sur les 5 dernières années de 6,0 %. TotalEnergies présente un taux de distribution de 34,5 % et une croissance annuelle moyenne des paiements de 5,4 % sur les 5 dernières années. L’entreprise a une longue tradition de versements sans interruption, ayant fait des paiements chaque année depuis 1948.

Nexity

Nexity est une entreprise française leader dans le secteur de l’immobilier. La performance financière de Nexity au cours des dernières années a été solide, avec une rétribution stable versée aux actionnaires. Les paiements effectués par Nexity entre 2018 et 2022 ont varié entre 2,00 € et 2,50 € par action.

Altarea

Altarea est une entreprise française leader dans le développement immobilier. Le rendement cumulé sur 5 ans, basé sur le cours de l’action actuel à 121,60 €, est de 43,79 %. Les paiements versés par Altarea entre 2018 et 2022 montrent une tendance à la baisse modérée depuis 2020, année marquée par le début de la pandémie de Covid-19.

Orange

Orange, le principal opérateur français de télécommunications, offre un rendement intéressant pour les investisseurs. Le rendement cumulé sur 5 ans, basé sur le cours de l’action actuel à 10,88 €, est de 32,17 %. Les paiements effectués par Orange entre 2018 et 2022 ont été stables.

Metro AG

Metro AG est une entreprise allemande spécialisée dans la distribution de produits alimentaires et non alimentaires. Sur le plan financier, l’action Metro AG présente un rendement de 8,61 %, avec une moyenne sur les cinq dernières années de 5,9 %. La société a versé régulièrement depuis 2009.

Pourquoi et comment acheter des actions à dividendes ?

Acheter des actions offrant des versements réguliers peut être une stratégie d’investissement attrayante en raison des avantages qu’elles procurent. Ces actions fournissent un revenu régulier aux investisseurs, généralement de manière trimestrielle, semestrielle ou annuelle. Ce revenu peut être réinvesti ou utilisé comme complément à d’autres sources de revenus, telles qu’un salaire ou une pension.

De plus, ces actions sont souvent émises par des entreprises établies et financièrement solides, ce qui peut les rendre moins volatiles que d’autres catégories d’actions. Ces entreprises ont généralement une histoire de bénéfices stables et sont aptes à générer des flux de trésorerie suffisants pour récompenser leurs actionnaires. Investir dans ce type d’actions peut donc s’avérer plus sécurisant pour les investisseurs souhaitant protéger leur capital.

Comment acheter ces actions :

  • Recherche et sélection : Commencez par identifier des entreprises qui versent régulièrement et qui affichent une solidité financière. Examinez les indicateurs financiers tels que le rendement, le ratio de distribution et la croissance des paiements pour évaluer la qualité des actions offrant des versements.
  • Diversification : Étendez votre portefeuille en choisissant des actions de différents secteurs et régions. Cela réduit les risques liés à une concentration excessive.
  • Ouvrir un compte de courtage : Pour acquérir ces actions, il est nécessaire d’ouvrir un compte chez un courtier en ligne ou une institution financière. Veillez à opter pour un courtier proposant des tarifs compétitifs et des outils adaptés.
  • Passer des ordres d’achat : Après avoir identifié les actions que vous désirez, placez des ordres d’achat via votre compte. Vous pouvez opter pour un ordre au marché ou un ordre à prix limité, selon vos préférences.
  • Gérer et surveiller : Gardez un œil sur la performance de vos actions et ajustez votre stratégie si nécessaire pour conserver une diversification appropriée et atteindre vos objectifs.

En misant sur des actions offrant des versements réguliers, les investisseurs peuvent jouir d’un revenu stable tout en sécurisant leur capital. Il est essentiel de choisir judicieusement, de diversifier son portefeuille et d’assurer un suivi régulier pour maximiser les bénéfices et réduire les risques.

En conclusion

En conclusion, investir dans des actions à dividendes peut être une stratégie d’investissement judicieuse pour ceux qui cherchent à générer un revenu régulier, préserver leur capital et diversifier leur portefeuille. Les actions à dividendes offrent des rendements potentiellement attrayants, en particulier dans un contexte de taux d’intérêt faibles. Toutefois, il est essentiel de bien comprendre les entreprises dans lesquelles vous investissez, de surveiller régulièrement leurs performances et d’adapter votre stratégie en conséquence.

La diversification, tant au niveau des secteurs, des régions géographiques que des types d’actifs, est essentielle pour minimiser les risques et optimiser les rendements sur le long terme. Enfin, n’oubliez pas de tenir compte de votre tolérance au risque et de vos objectifs d’investissement personnels lors de la sélection des actions à dividendes. Une approche équilibrée et bien informée vous permettra de tirer le meilleur parti de votre portefeuille d’investissement et de réaliser vos objectifs financiers.

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